Okiem eksperta na finanse osobiste
Okiem eksperta na finanse osobiste

Kariera w finansach – sprawdź, kim możesz zostać w świecie finansów!

Marzy Ci się wkroczenie do świata finansów i zdobycie wymarzonej pozycji? Wybierając karierę w finansach i bankowości, powinieneś się dokładnie zapoznać z poszczególnymi stanowiskami i zakresem obowiązków. Przedstawiamy przewodnik z listą zawodów związanych z branżą finansową.
Kariera w finansach – sprawdź, kim możesz zostać w świecie finansów!

Wybór odpowiedniego kierunku studiów to niemałe wyzwanie dla młodych ludzi, tym bardziej że decyzję należy podjąć już w czasach licealnych. Na tym etapie dopiero wkracza się w dorosłe życie i zaczyna planować swoją przyszłość. Jeśli chciałbyś pójść w stronę finansów i wybór konkretnego kierunku dopiero przed Tobą lub wciąż szukasz ścieżki rozwoju dla swojej kariery, tutaj przybliżę Ci przykładowe profesje i oferty pracy związane z branżą finansową. Zaczynamy!

Agent ubezpieczeniowy

Osoba na stanowisku agenta ubezpieczeniowego zajmuje się przede wszystkim prezentowaniem oferty ubezpieczeń zainteresowanym klientom, pozyskiwaniem nowych kontaktów oraz zawieraniem umów o produkty ubezpieczeniowe. Agent powinien być komunikatywny, łatwo nawiązywać kontakty i przekazywać informacje. Osoby mające w ofercie produkty ubezpieczeniowe kilku ubezpieczycieli to multiagenci, zaś Ci, którzy pracują dla jednego zakładu ubezpieczeniowego to agenci wyłączni.

Jak zostać agentem ubezpieczeniowym?

By wykonywać zawód agenta ubezpieczeniowego, musisz mieć min. średnie wykształcenie, pełną zdolność do czynności prawnych, przejść odpowiednie szkolenia zakończone egzaminem pod wodzą towarzystwa ubezpieczeniowego oraz otrzymać odpowiednią licencję uprawniającą do wykonywania czynności agencyjnych.

Analityk finansowy (financial analyst)

Analityk finansowy jest niezbędny w każdej dużej firmie – banku, firmie konsultingowej, administracji publicznej czy przedsiębiorstwach produkcyjnych. Jest odpowiedzialny za ocenę działalności przedsiębiorstwa i możliwości jego rozwoju, a także minimalizowanie strat finansowych. Jak sama nazwa wskazuje, analityk finansowy przygotowuje oraz prezentuje analizy finansowe dotyczące m.in. obecnej sytuacji firmy, rentowności jej produktów, prognoz ekonomicznych, a także planowanych działań i kosztów.  

Jak zostać analitykiem finansowym?

Jeśli marzy Ci się praca na stanowisku analityka finansowego, to musisz mieć dyplom potwierdzający ukończenie studiów z zakresu ekonomii lub finansów oraz doskonale znać języka angielskiego. Warto również pomyśleć o dodatkowych, międzynarodowych certyfikatach z zakresu zarządzania finansami, np.

  • ACCA,
  • CFA,
  • CIA.

Analityk produktów bankowych (product manager)

Product manager działający w obszarze bankowości detalicznej jest odpowiedzialny za kreację i wdrażanie nowych usług oraz produktów dla klientów. Niezbędna jest analiza całego rynku, konkurencji, ryzyka oraz uwzględnienie obecnych warunków rynkowych. Dobry analityk produktowy to osoba, która dobrze zna rynek, produkt oraz wszelkie jego funkcje – jest CEO danego produktu.

Jak zostać analitykiem produktów bankowych?

W zależności od firmy rola product managera jest różna. Różne są także wymagania dotyczące rekrutacji i przyjęcia osoby na te stanowisko. Możesz być absolwentem lub studentem kierunku o profilu związanym z zarządzaniem lub obracać się w innych działach banku – sprzedaż, ryzyko czy marketing.

Audytor

Audytor zajmuje się przede wszystkim sprawdzaniem i analizowaniem sprawozdań finansowych firmy, sporządzaniem raportów z przeprowadzonych działań oraz analizą procesów związanych z kontrolą wewnętrzną. Praca w dziale audytu wymaga od kandydata zrozumienia celu i specyfiki ryzyka biznesowego, finansowego oraz operacyjnego otaczającego firmę.

Jak zostać audytorem?

Najlepszym pomysłem będzie rozpoczęcie swojej kariery w firmie audytorskiej lub dziale audytu wewnętrznego firmy. Wymagane doświadczenie w branży to 2-3 lat. Dodatkowo warto również posiadać kwalifikacje zawodowe, takie jak np.:

  • ACCA,
  • CIMA,
  • CIA.

Doradca finansowy

Jeśli praca i kontakt z klientem w branży finansowej to Twoje marzenie, dobrym stanowiskiem pracy może się okazać doradca finansowy. Zazwyczaj jest tak, że doradcy specjalizują się w jednej, konkretnej dziedzinie – mogą to być np. kredyty hipoteczne, produkty oszczędnościowe czy produkty dla firm. Praca doradcy finansowego może otworzyć furtkę do zajmowania wyższych stanowisk w bankach czy firmach pozabankowych.

Jak zostać doradcą finansowym?

Nie istnieją żadne regulacje prawne narzucające kryteria wyboru kandydatów na stanowisko doradcy finansowego. Pomóc na pewno może dyplom licencjata lub magistra z kierunków ekonomicznych lub socjologii, lecz nie jest to wymagane w początkowych etapach. W rozwinięciu kariery w bankowości na pewno pomogą poniższe certyfikaty:

  • CF,
  • CKF,
  • DPB.

Doradca kredytowy

W związku z dużą liczbą zaciąganych kredytów, doradcy kredytowi mają ręce pełne roboty. Pomagają oni swoim klientom, zarówno indywidualnym, jak i firmowym, wybrać najlepsze oferty kredytowe oraz załatwić wszelkie formalności związane z wnioskowaniem i dostarczenie dokumentów do banku. Doradca zbiera od klienta wszelkie informacje dotyczące jego sytuacji finansowej, by określić zdolność kredytową oraz wybrać najbardziej dopasowane oferty kredytów. Jest pośrednikiem pomiędzy klientem a bankiem.

Jak zostać doradcą kredytowym?

Doradca kredytowy powinien się odznaczać obiektywizmem i etyką w pracy. Mile widziane jest wykształcenie wyższe z ekonomii, matematyki lub finansów, ale nie jest wymagane. Ważne są również dodatkowe szkolenia i kursy, np. prowadzone przez firmę doradczą, w której chcesz się zatrudnić.

Doradca inwestycyjny

Doradca inwestycyjny to zawód regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego. Jeśli masz analityczny umysł i jesteś opanowany, to możesz się tu sprawdzić. Do Twoich głównych obowiązków należałoby doradztwo w zakresie różnego rodzaju inwestycji, kontrola i zarządzanie portfelem instrumentów finansowych klientów, monitorowanie giełdy i sytuacji gospodarczej oraz nadzorowanie czynności maklerskich.

Jak zostać doradcą inwestycyjnym?

Podstawowym obowiązkiem jest pozytywne zdanie egzaminu państwowego na doradcę inwestycyjnego przed Komisją Nadzoru Finansowego. W Polsce licencję ma zaledwie kilkaset osób. Jest to kwalifikacja odpowiadająca międzynarodowemu CFA. Egzamin składa się z trzech etapów: części pisemnej z pytaniami testowymi, części pisemnej z pytaniami otwartymi (zadaniami problemowymi) oraz części pisemnej dotyczącej zasad etyki zawodowej. By móc przystąpić do egzaminu, należy mieć pełną zdolność do czynności prawnych oraz średnie lub wyższe wykształcenie ekonomiczne.

Doradca podatkowy

Doradztwo podatkowe to forma księgowości. Do obowiązków osoby na tym stanowisku należy głównie przygotowywanie opinii podatkowych, dokumentacji i raportów oraz sporządzanie pism, wniosków i materiałów do organów podatkowych, sądów administracyjnych i Ministerstwa Finansów. Ponadto doradca podatkowy czynnie uczestniczy w audytach i przeglądach podatkowych oraz przygotowuje deklaracje podatkowe.

Jak zostać doradcą podatkowym?

Przede wszystkim wymagane jest wyższe wykształcenie (magister lub licencjat) oraz półroczna praktyka zawodowa w wymiarze ośmiu godzin tygodniowo. Dodatkowo należy pozytywnie zdać egzamin na doradcę podatkowego. Po zdaniu egzaminu należy złożyć wniosek o wpis na listę doradców – do trzech lat od wyników egzaminu. Jeśli chcesz zostać doradcą podatkowym, musisz mieć pełną zdolność do czynności prawnych oraz pełnię praw publicznych.

Księgowość i rachunkowość

Dużo liczb, tabel, zestawień i sprawozdań to jest to, w czym czujesz się dobrze? Dział księgowości jest bardzo rozbudowany i składa się z zespołu specjalistów. Jego głównym zadaniem jest ewidencja i rejestracja majątku firmy. Księgowość wchodzi w skład rachunkowości. W branży księgowości i rachunkowości jest dostępnych wiele stanowisk na różnych szczeblach i o różnych specjalizacjach, m.in. audytor, analityk biznesowy, manager ds. raportowania, dyrektor finansowy, manager ds. planowania i analiz czy kontroler finansowy.

Jak zostać księgowym?

Od 10 sierpnia 2014 roku nie ma obowiązku posiadania certyfikatów księgowych w celu wykonywania tego zawodu. Jeśli masz pełną zdolność do czynności prawnych, nie byłeś karany oraz masz ubezpieczenie OC, to możesz prowadzić księgi rachunkowe i ewidencje podatkowe, sporządzać deklaracje podatkowe i zeznania oraz udzielać porad księgowych. W tym celu należy ukończyć kurs lub szkolenie z zakresu księgowości albo zdobyć wiedzę na studiach na kierunkach takich jak: finanse, rachunkowość lub ekonomia. W rozwoju kariery na pewno pomoże Ci zdobycie tytułów CFA oraz CIIA.

Makler papierów wartościowych

Zawód maklera wymaga stalowych nerwów i dużej odporności na stres. Sytuacje na giełdzie bywają różne – nie zawsze korzystne i przewidywalne dla kupujących, więc nie brakuje adrenaliny. Makler zajmuje się kupnem i sprzedażą papierów wartościowych na giełdzie lub w biurach maklerskich.

Jak zostać maklerem papierów wartościowych?

Byś mógł zostać maklerem, musisz zdobyć odpowiedni certyfikat uprawniający do wykonywania zawodu. W tym celu musisz zdać egzamin państwowy organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego i po uzyskaniu pozytywnego wyniku uzyskać wpis na listę maklerów papierów wartościowych. Dodatkowym wymogiem jest niekaralność, dobra znajomość języka obcego (min. jednego) oraz dyspozycyjność – ruchy na giełdzie należy śledzić non stop.

Specjalista od oceny ryzyka

Jeśli interesuje Cię objęcie takiego stanowiska w banku, to przede wszystkim musisz wiedzieć, że nie będziesz bezpośrednio współpracował z klientami. Specjalista od oceny ryzyka pracuje na back office – analizuje wnioski klientów pod względem stopnia ryzyka związanego z jego sytuacją finansową. Krótko mówiąc, szacuje, czy dany klient poradzi sobie ze spłatą zobowiązania.

Jak zostać specjalistą od oceny ryzyka?

Osoby na stanowisko specjalisty od oceny ryzyka powinny się charakteryzować znajomością przepisów prawnych dotyczących bankowości i finansów oraz mieć dyplom uczelni ekonomicznej. Przydać Ci się również mogą kwalifikacje takie jak:

  • CRA,
  • CERA.Certyfikaty pomocne w zdobyciu dobrej oferty pracy w finansach i bankowości

Certyfikaty w karierze w finansach

By móc liczyć na awans i rozwijać swoje kompetencje, bardzo przydatne mogą się okazać specjalne kursy otwierające furtkę w karierze w finansach. Na rynku pracy w finansach i bankowości ceni się umiejętności potwierdzone doświadczenie ale również certyfikatami. Poniżej znajdziesz kilka z nich:

  • ACCA (Association of Chartered Certified Accountants) – przydatny w zarządzaniu finansami przedsiębiorstwa. Pomaga uzyskać specjalistyczną wiedzę z rachunkowości i finansów oraz rozwinąć umiejętności w zakresie strategii zarządzania. Trwa ok. 2–4 lata.
  • CERA (Chartered Enterprise Risk Analyst) – kwalifikacja przyznawana przez amerykańskie towarzystwo akcjonariuszy Society of Actuaries. Składa się z pięciu egzaminów końcowych, dwóch kursów online oraz kursu stacjonarnego. Uzyskanie pełnego procesu certyfikacyjnego zajmuje zwykle 3–4 lata.
  • CIA (Certified Internal Auditor) – dotyczy stanowiska audytora. Kurs opiera się na Międzynarodowych Standardach Praktyki Zawodowej Audytu Wewnętrznego. W Polsce jest reprezentowany przez Instytut Audytorów Wewnętrznych IIA Polska. Egzaminy składają się z trzech części tematycznych i łącznie jest ich kilkanaście. Kandydat ma cztery lata na ukończenie całego procesu.
  • CIIA (Certified International Investment Analyst) – międzynarodowa kwalifikacja z zakresu inwestycji. Jest przyznawana przez ACIIA (Association of Certified International Investment Analysts). Składa się z trzech egzaminów: podstawowego, finałowego oraz regionalnego. Certyfikat mogą otrzymać osoby mające min. 3-letnie doświadczenie zawodowe w branży analiz finansowych, inwestycji oraz zarządzania portfelem.
  • CIMA (Chartered Institute of Management Accountants) – najpopularniejsza na świecie kwalifikacja zawodowa z dziedziny rachunkowości zarządczej. Stworzona z myślą o osobach początkujących, od min. 3 lat pracujących w branży, w celu przyswojenia niezbędnej wiedzy z zakresu rachunkowości biznesowej. By uzyskać certyfikat, należy zdać egzaminy z czterech wymaganych przedmiotów.
  • CFA (Chartered Financial Analyst CFA) – certyfikat dyplomowanego analityka finansowego. Kurs jest niezwykle prestiżowy w branży finansowej. Egzaminy są prowadzone w ponad 100 krajach na całym świecie. Składają się z trzech etapów, a w ciągu roku kandydat może przystąpić tylko do jednego z nich.
  • CF (Corporate Finance) – certyfikat potwierdzający ukończenie programu dla ekspertów w dziedzinie finansów korporacyjnych. Zdobycie kwalifikacji wiąże się z przejściem przez trzy obszerne etapy, z których każdy z nich jest potwierdzony egzaminem.
  • CKF (Certyfikowany Konsultant ds. Finansowych) – polska kwalifikacja z zakresu bankowości. Jest to Standard Kwalifikacyjny obowiązujący osoby na stanowisku obsługi klientów i sprzedaży produktów bankowych. Standard Kwalifikacji jest tworzony przez 26 banków, 19 szkół i instytucję finansową pod nadzorem Narodowego Banku Polskiego. Certyfikacja składa się z dwóch etapów, tj. egzaminu pisemnego i ustnego oraz oceny aktualnego pracodawcy.
  • CRA (Chartered Risk Analyst) – certyfikat dla osób zajmujących się zarządzaniem ryzykiem w firmie oraz osób pośrednio związanych z tym stanowiskiem (np. księgowi czy kontrolerzy finansowi). Przyznawany przez American Academy of Financial Management. Do uzyskania kwalifikacji niezbędne jest min. 3-letnie doświadczenie zawodowe oraz ukończenie kursu składającego się z pięciu modułów.
  • DPB (Dyplomowany Pracownik Bankowy) – tytuł ten przyznawany jest przez Związek Banków Polskich pracownikom centrali i jednostek terenowych. Uzyskanie certyfikatu składa się z dwóch etapów: zdania egzaminu oraz oceny dokonywanej przez obecnego pracodawcę. Podstawą przystąpienia do egzaminu jest min. 2-letni staż pracy w sektorze finansowym.

Czy Twoje plany zawodowe wiążą się z karierą w finansach? A może jesteś pracownikiem w tym sektorze? Daj znać w komentarzu 🙂

Czy ten artykuł był pomocny?

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *